В Польше гражданин Беларуси хотел открыть бизнес-счет в банке PKO Bank Polski, где обслуживался последние четыре года как физлицо, но получил отказ. Он рассказал о своей ситуации телеграм-каналу Złoty Dzik.
У молодого человека зарегистрировано ИП, он получает белую зарплату, платит налоги и имеет действующий ВНЖ до 2028 года. Несмотря на все это, PKO отказал ему в открытии счета, аргументируя это «причинами финансовой безопасности».
— Когда сотрудница увидела беларусское гражданство, сразу сказала, что будут проблемы. Хотя у меня действующий ВНЖ, паспорт, все документы в порядке. И у меня уже был открыт личный счет в PKO, — говорит мужчина.
Через день банк официально сообщил об отказе в открытии счета, так как ИП (который еще не начал свою деятельность) не прошел банковскую проверку безопасности. При обращении на инфолинию тоже никто не смог дать внятной информации о причинах отказа.
— Отказ банка был основан исключительно на гражданстве? Что это, если не дискриминация? — возмущается беларус.
В другом отделении PKO ему тоже не смогли открыть бизнес-счет и сказали примерно то же: «Беларусам не открывают бизнес-счета». Мужчина подал претензию и получил ответ, где банк ссылается на право не устанавливать взаимоотношения с клиентом, аргументируя это «причинами финансовой безопасности». Но при этом в ответе не содержатся ссылки на конкретные законы или санкционные ограничения.
К слову, недавно Еврокомиссия выпустила разъяснение о том, что санкции не должны затрагивать россиян и беларусов с легальным статусом в Европе.
Как отмечает канал, что в профильных группах предпринимателей Польши неоднократно писали, что PKO рассылает действующим клиентам обязательные анкеты для противодействия отмыванию денег (AML). Если проигнорировать их заполнение, банк грозит блокировкой счета.
— Из вопросов в анкете было про источник средств, находятся ли клиенты в Польше, какой примерный доход нетто в месяц, есть ли счета в других банках, — рассказал в одном из чатов предприниматель из Польши.
AML (Anti-Money Laundering) — это система мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Проще говоря, банки обязаны проверять, откуда у клиентов деньги и как они их используют, чтобы не допустить мошенничества, уклонения от налогов или финансирования преступлений.
В итоге беларус открыл бизнес-счет в Santander, а порекомендовала ему это сделать сотрудница PKO.
— В Santander мне открыли все без проблем, — говорит мужчина.
Недавно Комиссия финансового надзора Польши (Komisja Nadzoru Finansowego) ответила омбудсмену по проблеме открытия банковских счетов беларусов в Польше. В документе сказано, что банки не имеют права автоматически отказывать клиентам только из-за гражданства Беларуси или повышенных рисков по AML — каждое решение должно приниматься индивидуально.